– Bangkok Bank har skjerpet kravene for å åpne nye bankkontoer for utlendinger i Thailand. Tiltaket kommer som del av myndighetenes omfattende kampanje for å styrke cybersikkerheten og bekjempe økonomisk svindel.

De nye retningslinjene gjelder både etablering av innskuddskontoer, søknader om kredittkort og tilgang til mobile banktjenester. Ifølge banken er hensikten å motvirke såkalte "muldyrkontoer" – kontoer som brukes i svindelnettverk, melder Bangkok Post.

Innføringen av strengere rutiner påvirker særlig utenlandske turister og personer uten langtidsvisum. Bangkok Bank bekrefter at de nye kriteriene gjør det vanskeligere for enkelte å åpne konto, og oppfordrer kunder med problemer til å kontakte banken.

– Dersom en kunde vurderes som mistenkelig etter regulatoriske standarder, må identiteten verifiseres gjennom møte med banken, heter det i en uttalelse fra Bangkok Bank – Thailands største bank.

Russiske kunder rammes først
Det er spesielt russiske statsborgere som hittil har merket konsekvensene av de nye reglene. Bangkok Community Help Foundation skriver på Facebook at flere russere har fått kontoene sine frosset og kort blokkert. Ifølge ryktene kan lignende tiltak ramme utlendinger av andre nasjonaliteter.

– Dersom du har konto i Bangkok Bank og ikke oppfyller de nye kravene, bør du kontakte banken snarest, advarer organisasjonen.

Russiske brukere har også delt sine erfaringer på sosiale medier, der de beskriver utfordringer med å få tilgang til egne midler. Det russiske nyhetsbyrået TASS rapporterer at banken sluttet å åpne kontoer for utenlandske turister allerede i januar i år.

– Siden januar har det ikke vært tillatt for utenlandske turister å åpne kontoer, inkludert de med det nye «Destination Thailand Visa» (DTV), sa en talsperson for banken til TASS. DTV gir adgang til opphold i opptil 180 dager, men regnes fortsatt som et turistvisum.

Kontoer kan imidlertid i noen tilfeller gjenopprettes. – Dersom en konto er blokkert, betyr det ikke nødvendigvis at den blir permanent stengt. Kundene kan bli bedt om å møte opp for å bekrefte identiteten, blant annet ved ansiktskanning, forklarte talspersonen.

Langtidsvisum et krav
For å åpne konto hos Bangkok Bank må utlendinger nå dokumentere at de har langtidsvisum, eier eiendom i Thailand eller er gift med en thailandsk statsborger. I tillegg kan personer med ikke-immigrasjonsvisum – typisk arbeids- eller studentvisum – åpne konto, såfremt de har gyldig arbeidstillatelse eller annen godkjent dokumentasjon.

Sentralbanken presser på
Endringene skjer etter press fra Thailands sentralbank, som forrige uke ba alle kommersielle banker innføre strengere rutiner for identitetssjekk og kundeundersøkelser.

– Dersom bankene ikke følger sentralbankens krav, må de umiddelbart rette opp, sa Daranee Saeju, assisterende sentralbanksjef for forbrukerbeskyttelse og tilsyn med betalingssystemer.

Dette skjer etter at fire ansatte i en annen – navnløs – bank i Pattaya ble avslørt for å ha åpnet kontoer som senere ble brukt i et kriminelt callsenter-svindelnettverk.

Sentralbanken forbereder nå nye retningslinjer for digital svindelhåndtering. Ifølge Daranee skal bankene fremover ikke bare verifisere identiteten til kundene, men også innhente og kryssjekke informasjon mot nasjonale databaser for å avdekke mulig risiko.

Blant de foreslåtte tiltakene er risikobasert kundeprofilering, transaksjonsgrenser og lavere innskuddsbeløp for kontoer åpnet med ansiktsgjenkjenning.

Utrygghet for mange utlendinger
De nye tiltakene har skapt usikkerhet blant mange av Thailands utenlandske innbyggere og besøkende, som nå risikerer å miste tilgang til sine kontoer eller ikke får åpnet nye. Bankenes skjerpede rutiner er et ledd i kampen mot svindel, men etterlater mange lovlydige kunder i limbo.

Kilde: Bangkok Post